پولشویی و کلاهبرداری با عنوان کار در منزل با درآمد ریالی و دلاری! شاید در آگهی های شغلی با عنوان های درآمد در خانه یا درآمد دلاری بدون حضور در محل کار برخورد کرده باشید. در این مقاله قصد داریم به بررسی کلاهبرداری با استفاده از حساب بانکی افراد و اطلاعات کاربری آنها در صرافی های ارزدیجیتال و ارزهای مجازی و سایتهای خرید و فروش گیفت کارت بپردازیم. در ادامه مقاله بررسی می کنیم گه چگونه کلاهبرداران با استفاده از اطلاعات شما برای شما دردسر درست می کنند.
کلاهبرداری از طریق حساب اجاره ای بانکی
طبق قانون اگر شخصی به حساب بانکی شما دسترسی داشته باشد و از حساب شما به حساب خودش پول انتقال دهد شما می توانید از او شکایت کنید و از طریق پلیس فتا فرد مشمول پیگرد قانونی قرار می گیرد. کلاهبرداران حرفه ای هیچگاه پول را به حساب خودشان انتقال نمی دهند چرا که مورد پیگرد قانونی قرار می گیرند. حالا سوال اصلی اینجا است که کلاهبرداران چگونه بدون افشای اطلاعات هویتی به پولشویی و کلاهبرداری می پردازند؟
همانطور که ذکر شد کلاهبرداران پول ها را به حساب خود انتقال نمی دهند تا رد پایی از خود بر جایی نگذارند. یکی از ترفند‌هایی که به کار می‌برند حساب اجاره ای است. به این شکل که با استفاده از حساب افراد بی اطلاع به نقل و انتقال پول می پردازند. در صفحات مجازی آگهی های شغلی منتشر می کنند که با در اختیار گذاشتن اطلاعات حسابتان حقوق یا سود دریافت کنید! به این ترفند حساب اجاره ای گفته می شود. نیازی هم به وجود پول در حسابتان نیست و آن ها صرفا اطلاعات حساب یعنی شماره حساب و رمز عبور شما را می خواهند.
در نهایت با انتقال پول های دزدیده شده به حساب بانکی شما، اقدام به خرید محصولات در سایت های بزرگی مانند اسک بید می کنند. به عنوان مثال ووچر یا گیفت کارت یا مستر و ویزا کارت خریداری می کنند و یا اینکه حساب تتر یا پرفکت مانی یا پی پال یا حساب کارگزاری خود را شارژ می نمایند و رد پای خود را برای همیشه پاک می کنند!
کلاهبرداری از طریق حساب اجاره ای صرافی
تا به اینجا متوجه شدیم کلاهبرداران با انتقال پول های دزدیده شده به حساب بانکی شما، اقدام به خرید محصولات و استفاده از خدمات مختلف می کنند. اما در برخی از موارد کار به همینجا ختم نمی‌شود! گاهی اوقات در ادامه از شما می خواهند که در یکی از صرافی های ارز دیجیتال حساب باز کرده و احراز هویت کنید. در مقابل به حساب شما مبلغی را به عنوان پاداش واریز می‌کنند. شاید بپرسید خوب این اطلاعات به چه درد آن ها می خورد؟
تراکنش های ناشناس ارز های دیجیتال
باید بدانید که در ارزهای دیجیتال تراکنش ها نیمه ناشناس هستند. به این شکل که افراد برای خرید و فروش نیاز به احراز هویت دارند یعنی مشخص است که چه کسی چه مقدار ارز خریداری کرده ولی مشخص نیست که این ارز دیجیتال برای چه کسی ارسال شده است! حال کلاهبرداران از این موضوع سوء استفاده می کنند. همانطور که گفته شد آن ها اطلاعات حساب شما را گرفته و به شما می گویند که در یک صرافی مانند صرافی اسک بید ثبت نام کرده و احراز هویت کنید. اکنون پول های دزدیده شده و یا سرقتی را به حساب بانکی شما منتقل می کنند. در ادامه با استفاده از حساب صرافی ارز دیجیتال شما، پول ها را از حساب شما برداشت و ارز دیجیتال خریداری می کنند. این ارز های خریداری شده به کیف پول های کلاهبرداران منتقل می شود و همانطور که اشاره شد آدرس کیف پول افراد ناشناس و غیر قابل رد گیری است. پس با این حساب مراجع قانونی چه کسی را مسئول و مجرم می دانند؟
مجازات اجاره دهندگان حساب!
پس از گذشت چند روز افرادی که طعمه دزدان می‌شوند و کارت های بانکی آنها خالی شده است نزد پلیس فتا رفته و شکایت می کنند، اما از چه کسی شکایت می کنند؟ از همان شخصی که پول های آنها به حساب او واریز شده است! بنابراین از آنجا که کارت بانکی این افراد مورد سوء استفاده قرار گرفته و مبالغی از آن به حساب شما واریز شده است، پلیس فتا شما را بعنوان متهم اصلی می شناسد و علاوه بر اینکه باید خسارت مالی تمام قربانیان پرونده را پرداخت کنید، از جنبه کیفری نیز مورد پیگرد قانونی قرار خواهید گرفت که حتی می‌تواند به حکم زندان ختم شود.
اجاره دادن حساب ارز دیجیتال چه مجازاتی دارد؟
در قوانین ایران برای اجاره دادن حساب ارز دیجیتال، مجازات سختی در نظر گرفته شده است. همانطور که مطرح شد جرم حساب های اجاره ای، مشارکت در کلاهبرداری است و بنابراین، انجام آن با مجازات شدیدی همراه است. مجازات حساب اجاره ای ارز دیجیتال عبارت است از:
- استرداد همه وجوه مبادله شده به همراه سود حاصل از آنها
- پرداخت عواید حاصل از جرم شامل ۲۵ درصد از کل مبلغ مبادله‌شده
- پرداخت مالیات حساب اجاره ای و وجه مبادله‌شده
- تحمل حبس در زندان تا زمان تکمیل بررسی‌ها و شناسایی متهم اصلی
نتیجه گیری
متوجه شدید که کلاهبرداران با هزاران شگرد مختلف پول های دزدی را برداشته و فرار می کنند. در نتیجه افرادی که حساب های خود را اجاره داده اند مقصر شناخته شده و درگیر مشکلات قضایی و گاها زندان می شوند! پس توصیه اکید ما به شما این است که به هیچ عنوان اطلاعات حساب بانکی یا حساب اسک بید هر صرافی دیگر را در اختیار دیگران قرار ندهید زیرا عواقب جبران ناپذیری در پی خواهد داشت.
